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貯蓄はいくら? 家庭の財産を把握しましょう


財産を調べる

家計簿をつける前に貯蓄がいくらあるのか、我が家の財産を調べましょう。そして目的別に分けましょう。

我が家の財産を調べましょう

財産とは預金・保険の証書・不動産・株などです。これらの「預け先名」「種別(普通預金、株式など)」「名義」「金額」「満期日」をすべてノートに書き出します。

定期預金や積み立てなど満期が決まっている場合は満期日も書きます。不動産の金額は固定資産税の紙を読むとわかります。保険は死亡時、入院時など保障の金額も書きます。

<預金>
A銀行  マイコ 積み立て  300,000円 満期日2013年9月15日
A銀行  マイコ 定期預金 1,500,000円 満期日2013年9月15日
B銀行 ダイチ  貯蓄預金  500,000円

<保険>
C生命保険 マイコ 死亡時 5,000,000円 入院時 5,000円
D学資保険 ダイチ 満期金 3,000,000円 満期日2015年1月18日
※上記の例は架空のものです。

財産を目的別に分けましょう

次は何に使うための貯蓄なのか「目的」を記入します。
例えば定期預金は娘が教習所へ通う費用にするなら「【目的】娘の教習所」と書きます。

<預金>
A銀行  マイコ 積み立て  300,000円 満期日2013年9月15日【目的】娘の教習所
A銀行  マイコ 定期預金 1,500,000円 満期日2013年9月15日【目的】車の買換え
B銀行 ダイチ  貯蓄預金  500,000円【目的】特別支出

<保険>
C生命保険 マイコ 死亡時 5,000,000円 入院時 5,000円【目的】年金に変更・入院
D学資保険 ダイチ 満期金 3,000,000円 満期日2015年1月18日【目的】息子の大学費用
※上記の例は架空のものです。

このようにして「どこに?」「いくらお金があるのか?」「保障はいくら出るのか?」「何に使うのか?」を把握しましょう。

また、「突発的な大きな出費に使えるお金」「期日まで使えないお金」がわかります。突然、大きな出費が出てしまうとき、すぐに使えるお金があると、せっかく貯めた貯金を切り崩さなくて済みます。

ゆるラク家計簿のハルサクラ

「貯蓄はいくら? 家庭の財産を調べる」のポイント

・通帳、保険の証書、不動産などの金額をすべて書き出す
・財産を目的別に分ける
・「どこに?」「いくらお金があるのか?」「保障はいくら出るのか?」「何に使うのか?」を把握する
・すぐ使えるお金、期日まで満期日まで使えないお金を把握する

次の記事⇒とにかく先取り貯蓄する

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公開日:2012 年 5 月 23 日